Étude courtiers — Klyxia Collect

Votre cabinet

Quelques informations pour comprendre le contexte de vos réponses.

Nom du cabinet Votre email Votre rôle Nombre de personnes qui traitent les impayés

Vos fichiers d’impayés

On cherche à savoir comment les informations arrivent réellement chez vous.

Quels formats de fichiers les compagnies vous envoient-elles pour les impayés ?

ExcelFichiers .xls ou .xlsx.

CSVExports séparés par virgule, point-virgule, etc.

PDFTableaux PDF, avis, courriers ou scans.

Email simpleInformations dans le corps du message.

Quelles compagnies génèrent le plus de fichiers d’impayés à traiter ? Les formats sont-ils plutôt stables ?

Les données qui posent problème

C’est la partie la plus importante : ce qui casse, manque ou demande une correction manuelle.

Quelles informations sont indispensables pour traiter un impayé ?

Nom du clientAssuré, souscripteur ou entreprise.

Numéro de contratPolice, adhésion ou référence.

Montant impayéSolde, prime due, reste à payer.

Date d’échéanceOu date limite de paiement.

Qu’est-ce qui est souvent absent, faux ou difficile à comprendre ? Dans un fichier d’impayés, comment reconnaissez-vous qu’une ligne correspond à un impayé déjà connu ou déjà traité ?

Votre traitement actuel

On veut comprendre le coût réel en temps et les points de friction.

Combien d’impayés traitez-vous par mois environ ? Combien de temps prend un fichier en moyenne ?

Quelle est la partie la plus pénible aujourd’hui ?

Corriger les fichiersColonnes, formats, montants ou dates à reprendre.

Retrouver le dossier clientFaire le lien entre le fichier assureur et votre portefeuille.

Suivre les relancesSavoir qui a été contacté, quand, et quoi faire ensuite.

Éviter les doublonsNe pas retraiter plusieurs fois le même impayé.

AutrePrécisez ci-dessous.

Autre difficulté éventuelle

Dans quels cas ne faut-il surtout pas relancer automatiquement ?

Client sensibleRelation commerciale à préserver.

Dossier déjà en coursUne action ou régularisation est déjà engagée.

Montant trop faibleLe montant ne justifie pas une relance.

Erreur compagnie possibleLe fichier peut contenir une anomalie à vérifier.

AutrePrécisez ci-dessous.

Autre cas éventuel

Relances et suivi

Ce qui se passe après avoir identifié l’impayé.

Votre première action est généralement :

AppelContact direct par téléphone.

EmailRelance écrite.

SMSMessage court.

Attente / vérificationVous contrôlez d’abord le dossier.

Combien de relances en général ? Quand le client paie, comment notez-vous que l’impayé est régularisé ?

En cas de litige, quelles traces devez-vous retrouver ?

L’outil idéal

Dernières questions pour savoir ce qui aurait vraiment de la valeur.

Si l’outil reconnaît automatiquement les colonnes du fichier, voulez-vous valider avant import ?

Oui, toujoursJe préfère garder le contrôle.

Seulement si douteImport automatique quand c’est clair.

NonJe veux que ça aille le plus vite possible.

En dehors des impayés, quelles tâches vous prennent trop de temps ou mériteraient d’être automatisées ? Qu’est-ce qui vous ferait dire “cet outil me fait vraiment gagner du temps” ? Quel budget mensuel vous semblerait raisonnable pour un outil qui fait gagner du temps sur les impayés et les relances ? Seriez-vous ouvert à tester une première version avec 2 ou 3 fichiers anonymisés ?

Me recontacterJ’accepte d’être recontacté par Klyxia au sujet de cette étude. Ne partagez pas de vrais fichiers clients dans ce questionnaire.

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Vos fichiers d’impayés

Les données qui posent problème

Votre traitement actuel

Relances et suivi

L’outil idéal

Merci, c’est précieux.